Регистрация
Инвесторам
Войти
Заемщикам
Документы
Регистрация
Войти

Как использовать краудлендинг для продвижения своего бизнеса

Финансовая грамотность
Дата публикации: 29.09.2024
|
|
Время на чтение: 7 мин.
1 556
Экономика, деньги, кризисы, валюта
Юлия Мальцева
Автор
Экспертность
Краудлендинг – набирающая популярность форма финансирования малого и среднего бизнеса. Преимущества этого способа в том, что он более доступен, чем традиционные банковские кредиты и микрозаймы. Заемщикам не нужно проходить сложные процедуры, чтобы получить деньги на развитие бизнеса, а инвесторы могут напрямую выбрать проекты, в которые готовы вложиться с целью получения прибыли.
Краудлендинг – набирающая популярность форма финансирования малого и среднего бизнеса. Преимущества этого способа в том, что он более доступен, чем традиционные банковские кредиты и микрозаймы. Заемщикам не нужно проходить сложные процедуры, чтобы получить деньги на развитие бизнеса, а инвесторы могут напрямую выбрать проекты, в которые готовы вложиться с целью получения прибыли.

Актуальность краудлендинга для субъектов МСП

Малый и средний бизнес — категория компаний, которая нередко нуждается в пополнении оборотного и инвестиционного капитала для роста. Однако вследствие нестабильной экономической ситуации банки часто отказывают в кредитовании МСП сферы. Возможности венчурных фондов не безграничны, а обращение к потребительским и микрофинансовым займам угрожает стать тяжким бременем для бизнеса из-за высоких процентов. В такой ситуации на помощь приходит относительно молодой метод кредитования — краудлендинг.

Актуальность краудлендинга для субъектов МСП

Малый и средний бизнес — категория компаний, которая нередко нуждается в пополнении оборотного и инвестиционного капитала для роста. Однако вследствие нестабильной экономической ситуации банки часто отказывают в кредитовании МСП сферы. Возможности венчурных фондов не безграничны, а обращение к потребительским и микрофинансовым займам угрожает стать тяжким бременем для бизнеса из-за высоких процентов. В такой ситуации на помощь приходит относительно молодой метод кредитования — краудлендинг.
Источник - Финтрек
Прямое кредитование (2P2) существует давно. Но масштабирование метода стало возможным лишь с развитием сетевых технологий. Сегодня поучаствовать в финансировании компании, то есть стать инвестором, может любой желающий. Такую возможность предоставляют крайдлендинг платформы. Инвестор вкладывает свободную сумму денег в пул в расчете на процент, который заплатит заемщик.
Прямое кредитование (2P2) существует давно. Но масштабирование метода стало возможным лишь с развитием сетевых технологий. Сегодня поучаствовать в финансировании компании, то есть стать инвестором, может любой желающий. Такую возможность предоставляют крайдлендинг платформы. Инвестор вкладывает свободную сумму денег в пул в расчете на процент, который заплатит заемщик.
Источник - сайт jetlend.ru
Сама по себе платформа является гарантом выполнения обязательств для обеих сторон. Она гарантирует поступление средств на счет компании-заемщика и своевременную выплату займа и процентов для инвестора.
Сама по себе платформа является гарантом выполнения обязательств для обеих сторон. Она гарантирует поступление средств на счет компании-заемщика и своевременную выплату займа и процентов для инвестора.

Почему краудлендинг эффективный способ привлечения финансирования

В отличие от банков краудлендинг площадки предлагают более гибкие условия для заемщиков. Краудлендинг выдвигает меньше требований к владельцу компании. Например, проблемы по кредитной истории (просроченные платежи, штрафы из далекого прошлого) наверняка станут весомым доводом для банка, чтобы отказать в займе. Платформа краудлендинга не ставит пресловутые «черные метки». При рассмотрении заявки она учитывает текущие показатели бизнеса и нередко закрывает глаза на незначительные репутационные проблемы.

Кроме того, преимуществами краудлендинга являются:
  • быстрый сбор необходимой суммы: в финансировании принимают участие сотни и тысячи инвесторов
  • понятные условия и сроки возврата
  • пролонгация кредита
  • стабильная процентная ставка.

Краудлендинг — это не только способ финансирования, но и стратегический инструмент для роста и развития субъектов МСП.

Почему краудлендинг эффективный способ привлечения финансирования

В отличие от банков краудлендинг площадки предлагают более гибкие условия для заемщиков. Краудлендинг выдвигает меньше требований к владельцу компании. Например, проблемы по кредитной истории (просроченные платежи, штрафы из далекого прошлого) наверняка станут весомым доводом для банка, чтобы отказать в займе. Платформа краудлендинга не ставит пресловутые «черные метки». При рассмотрении заявки она учитывает текущие показатели бизнеса и нередко закрывает глаза на незначительные репутационные проблемы.

Кроме того, преимуществами краудлендинга являются:
  • быстрый сбор необходимой суммы: в финансировании принимают участие сотни и тысячи инвесторов
  • понятные условия и сроки возврата
  • пролонгация кредита
  • стабильная процентная ставка.

Краудлендинг — это не только способ финансирования, но и стратегический инструмент для роста и развития субъектов МСП.

Как привлечь инвесторов в бизнес

Привлечение инвесторов — основная задача, с которой сталкивается бизнес. Потенциальный вкладчик не станет тратить заработанные деньги на убыточный или непонятный для него проект. Цель инвестора — найти компанию с хорошим потенциалом развития, которая в конечном итоге вернет одолженную сумму с процентами, то есть позволит ему заработать.

Стратегия, которой рекомендуется придерживаться при размещении заявки на платформе:
  • определите четкую цель, для которой привлекаются деньги на бизнес
  • изучите условия краудлендинговой площадки: процентные ставки, сроки, максимальную сумму кредитования, возможность пролонгации, если что-то пойдет не по плану
  • подготовьте полный пакет документов согласно требованиям площадки
  • будьте публичны и активно общайтесь с инвесторами. Привлечение крупных инвестиций нередко требует прямого взаимодействия с заимодателями
  • ведите качественный управленческий, бухгалтерский и налоговый учет. «Чистая» бухгалтерия — залог доверия к компании
  • распоряжайтесь полученным финансированием грамотно. Лучше всего составить бизнес-план заранее. Деньги инвесторов нужно как можно раньше пустить в оборот, чтобы в срок закрыть обязательства
  • превращайте потребителей в инвесторов. Информацию об инвестировании проекта можно разместить на этикетке реализуемой продукции или продумать другой маркетинговый план
  • исполняйте обязательства перед инвесторами вовремя. Если не можете выполнить кредитные обязательства в срок, свяжитесь со своими заимодателями и объясните ситуацию. Постарайтесь решить вопрос заранее, пока ситуация не вышла из-под контроля.

Соблюдение всех рекомендаций, позволит повышать лояльность инвесторов и быстро получать займы для бизнеса.

Как привлечь инвесторов в бизнес

Привлечение инвесторов — основная задача, с которой сталкивается бизнес. Потенциальный вкладчик не станет тратить заработанные деньги на убыточный или непонятный для него проект. Цель инвестора — найти компанию с хорошим потенциалом развития, которая в конечном итоге вернет одолженную сумму с процентами, то есть позволит ему заработать.

Стратегия, которой рекомендуется придерживаться при размещении заявки на платформе:
  • определите четкую цель, для которой привлекаются деньги на бизнес
  • изучите условия краудлендинговой площадки: процентные ставки, сроки, максимальную сумму кредитования, возможность пролонгации, если что-то пойдет не по плану
  • подготовьте полный пакет документов согласно требованиям площадки
  • будьте публичны и активно общайтесь с инвесторами. Привлечение крупных инвестиций нередко требует прямого взаимодействия с заимодателями
  • ведите качественный управленческий, бухгалтерский и налоговый учет. «Чистая» бухгалтерия — залог доверия к компании
  • распоряжайтесь полученным финансированием грамотно. Лучше всего составить бизнес-план заранее. Деньги инвесторов нужно как можно раньше пустить в оборот, чтобы в срок закрыть обязательства
  • превращайте потребителей в инвесторов. Информацию об инвестировании проекта можно разместить на этикетке реализуемой продукции или продумать другой маркетинговый план
  • исполняйте обязательства перед инвесторами вовремя. Если не можете выполнить кредитные обязательства в срок, свяжитесь со своими заимодателями и объясните ситуацию. Постарайтесь решить вопрос заранее, пока ситуация не вышла из-под контроля.

Соблюдение всех рекомендаций, позволит повышать лояльность инвесторов и быстро получать займы для бизнеса.

Когда выгодно брать кредит для бизнеса на краудлендинг платформе

Чаще всего субъекты МСП использую краудлендинг для пополнения оборотных средств:
  • покупки материалов
  • приобретения товаров в высокий сезон (букетов цветов к 8 марту, семян и удобрений весной)
  • для получения выгодного контракта при недостатке обеспечения
  • для обустройства медицинского кабинета и т.д.
Краудлендинг относится к краткосрочному типу кредитования (до 1 года). Наибольшую выгоду такой займ имеет в том случае, если средства сразу войдут в оборот и принесут прибыль, превышающую процентную ставку по кредиту.

Когда выгодно брать кредит для бизнеса на краудлендинг платформе

Чаще всего субъекты МСП использую краудлендинг для пополнения оборотных средств:
  • покупки материалов
  • приобретения товаров в высокий сезон (букетов цветов к 8 марту, семян и удобрений весной)
  • для получения выгодного контракта при недостатке обеспечения
  • для обустройства медицинского кабинета и т.д.
Краудлендинг относится к краткосрочному типу кредитования (до 1 года). Наибольшую выгоду такой займ имеет в том случае, если средства сразу войдут в оборот и принесут прибыль, превышающую процентную ставку по кредиту.
Юлия Мальцева
Автор
Экономика, деньги, кризисы, валюта
Экспертность
Лучшие предложения от инвестиционных площадок