Как запустить инвестиционную платформу в России

Запуск  инвестиционной платформы – многоэтапный процесс. Он начинается с ознакомления 259 ФЗ от 02.08.2019 г. Требует вложения временных и финансовых затрат, компетенции сотрудников. Однако с каждым годом количество ОИП (оператор инвестиционных платформ) растет, что говорит о растущем рынке и интересе предпринимателей к этому виду бизнеса.

В динамике отчета, предоставляемой Банком России, общий объем денежных средств, которые были привлечены с помощью ОИП, увеличивается. Цифры за период 1 квартал 2023 - 1 квартал 2024 гг.

Если за 1-ый квартал 2023 года объем привлеченных средств составил 963 млн. руб для краудинвестинга и 4 629 млн.руб для краудлендинга, то в первом квартале 2024 года цифры составили 2 380 млн. руб и  8 671 млн.руб. соответственно.

Единым главным регулятором для финансовых организаций в РФ является Банк России. Он выдает разрешающие документы для начала деятельности, проводит проверки, устанавливает правила, регламенты и т.д. Банки получают лицензию, другие участники финансового рынка - свидетельство. Инвестиционные платформы фиксируются на сайте ЦБ и каждый желающий может ее проверить:

Основным законом, который регулирует данную деятельность является ФЗ 259 от 02.08.2019 г.

Для запуска инвестиционной платформы нужно соблюсти множество нюансов. Основные шаги, которые предстоят предпринимателю:
Шаг 1. Изучить всю необходимую законодательную базу, нормативные акты. Например: № 3470-У, № 259-ФЗ, № 5337-У, № 5342-У, № 5648-У, № 6324-У, № 6250-У и т.д. Полный список можно посмотреть на сайте Банка России

Шаг 2. Проверить соответствие лиц, которые указаны в ФЗ 259 от 02.08.2019, в п.4-5 ст. 10 к требованиям по квалификации. Для проверки можно использовать специализированные сервисы: ФНС, ресурс Федеральный арбитражный суд, Рособрнадзор, ГАС “Правосудие” и т.д.

Зарегистрировать юридическое лицо. По требованиям регулятора объем собственных средств, т.е. капитала, должен составлять от 5 000 000 руб.

Шаг 3. Разработать внутренние документы, регламентирующих деятельность инвестиционной платформы: правила инвестиционной платформы, положение о конфликте интересов, устав ООО, схему взаимодействия участников, политику в отношении обработки ПД и т.д.

Важно! Документы по правилам ИП обязательно нужно согласовать с регулятором

Шаг 4.  Собрать и подать весь пакет документов в Центробанк. В случае если проверка пройдет успешно заявитель будет включен в реестр ОИП

Шаг 5. Подготовить инфраструктуру с технической точки: обеспечить наличие необходимого программного обеспечения, сайта, оборудования и каналов связи для того, чтобы платформа могла осуществлять свою деятельность.

Шаг 6. Проверка регулятором: Центробанк проводит тщательную проверку представленных документов. Стоит учесть, что может проводить выездные проверки.
В случае успешного прохождения проверки ЦБ вносит ОИП в соответствующий реестр на официальном сайте.

Чаще всего при запуске инвестиционной платформы организаторы сталкиваются с такими сложностями:

• требования к размеру уставного капитала от 5 000 000 руб. могут быть значительными для компании

Во-первых, это опыт работы на финансовом рынке. Наличие у учредителей и руководства компании опыта работы на финансовом рынке может облегчить процесс запуска ОИП.

Во-вторых, наличие квалифицированного персонала с опытом работы на финансовом рынке может ускорить процесс

В-третьих, четкое понимание требований законодательства и требований Банка России может помочь избежать ошибок при подготовке документов.

Запуск инвестиционной платформы в России — это сложный процесс, требующий вложения временных, финансовых ресурсов. Однако, при наличии опыта, квалифицированного персонала, четкого понимания требований законодательства и готовности к конкуренции, процесс может быть более оперативным и понятным.