Топ-5 схем мошенничества на криптобиржах и как им противостоять

Цифровые деньги стремительно завоевывают рынок и открывают новые возможности для инвесторов. С ростом популярности криптовалюты как инструмента для приумножения капитала, увеличивается и количество способов, которыми злоумышленники пытаются обмануть неопытных участников рынка.

Криптобиржи в 2025 году активно используются мошенниками, так как здесь осуществляется огромное количество сделок и есть много возможностей для манипуляций. Можно выделить как минимум пять распространенных схем мошенничества на криптобиржах, которые чаще всего встречаются в этом сегменте.

У этой схемы, основанной на манипуляциях, есть даже название – «Памп и Сброс». Цель мошенников – искусственно поднять стоимость монеты, чтобы выгодно ее продать. Для этого они распространяют позитивные новости, что побуждает участников рынка инвестировать в новый цифровой актив, сами координируют массовые закупки, что вызывает рост курса нужной им криптовалюты. Когда цена достигает нужного уровня, они быстро продают свои активы. В результате рынок перенасыщается, и курс резко падает, оставляя обычных инвесторов в убытке.

Чтобы не попасть под влияние мошенников и не вложиться в заведомо убыточный проект, эксперты рекомендуют:

1. Анализировать источники информации. Непроверенные данные из соцсетей, анонимные посты и сообщения на форумах о быстром и легком заработке – не самый надежный источник.
2. Учитывать технические детали проекта. Прежде чем инвестировать деньги, стоит собрать максимум информации о команде, технологиях, перспективах и финансировании. Обычно стабильность курса криптомонеты зависит от технологической базы.
3. Не поддавайтесь страху упустить выгоду. Именно на него направлена манипуляция с искусственным завышением курса. Резкий рост стоимости монеты без основательных причин, скорее всего, временный и вызван спекулятивными действиями.

Организаторы таких проектов привлекают инвесторов своей легендой с обещаниями быстрого и надежного заработка. Однако выгоду получают только те, кто запустил проект и может быть первые его участники, остальные остаются ни с чем.

Часто такие схемы используют во время ICO – первичного размещения токенов на криптобирже. Искусственно созданный ажиотаж вокруг новых монет подогревается обещаниями высокой доходности. Из-за отсутствия перспективных технологий и проработанной базы такие проекты быстро закрываются. Инвесторы остаются с токенами, которые не имеют реальной ценности.

Как защититься:

1. Избегайте предложений о быстрых способах заработка, которые не имеют под собой никакой технологической основы.
2. Изучите историю проекта: команду, технологии и финансирование. Важно также обратить внимание на дорожную карту — план развития технологий и их внедрения.
3. Не делитесь личными данными на сомнительных сайтах, выбирайте для работы с цифровой валютой официальный криптобиржи. Ненадежные проекты пренебрегают системами защиты, поэтому риск утечки идентификационных данных пользователей высокий.

Монеты покупают и продают через биржи, кошельки и обменники. Злоумышленники создают копии известных криптобирж в России, меняя незначительно URL-адреса. Их цель – получить платежные реквизиты и данные для авторизации пользователей. Чтобы привлечь новых инвесторов, такие сайты прибегают к различным уловкам: снижают комиссии, обещают подарки и бесплатно раздают монеты под видом официальной биржи.

Как защититься:

1. Скачивайте приложения для работы на криптобиржах только с официальных источников.
2. Прежде чем вводить конфиденциальную информацию о себе на сайте, проверьте верность URL. Иногда разница состоит всего в нескольких символах.
3. Сохраняйте адреса официальных сайтов в закладках, чтобы не искать их в общем поиске.

Очень похожая на предыдущую схему, только в данном случае мошенники отправляют пользователям личные сообщения на электронную почту, в социальных сетях и даже мессенджерах, от имени криптовалютной биржи, но с фальшивыми ссылками. Это может быть даже безобидное сообщение о движении средств на счете или предложение выгодной акции для определенной группы трейдеров. Чтобы узнать подробности, пользователей переходит, как ему кажется на известный ресурс, вводит свои данные для авторизации (используемые на настоящей бирже). Таким образом логины и пароли попадают мошенникам. И если вовремя не сменить их, можно потерять доступ к своему аккаунту и криптоактивам.

Как защититься:

1. Будьте осторожны с электронной почтой и ссылками. Всегда проверяйте URL и избегайте перехода по подозрительным адресам.
2. Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA) для защиты ваших аккаунтов на кошельках и криптобиржах.

Треугольник в P2P
P2P биржи криптовалют позволяют покупать токены напрямую у продавцов, экономя на комиссиях. Однако здесь есть риск столкнуться с мошенниками, причем, не только покупая, но и продавая криптовалюту.

Приведем простой пример. Мошенник создает объявление о покупке монет на P2P-платформе. Когда находится трейдер, готовый продать токены, злоумышленник находит вторую жертву, которая переведет деньги на прямые реквизиты продавца.

Для этого создается объявление о продаже конкретного товара на популярной площадке с объявлениями или тематическом форуме, оплата за который принимается онлайн с обещанием отправить его покупателю. Например, продается игровое оборудование для ПК по очень выгодной цене. Продавец объясняет, что срочно нужны деньги или товар лежит без дела.

Покупатель, заинтересованный выгодным предложением, соглашается. Мошенник указывает счет трейдера в качестве адреса для перевода денег. Когда деньги поступают, трейдер, ничего не подозревая, переводит монеты на кошелек злоумышленника. Криптокошелек анонимный, а вот владельца банковских реквизитов, на которые одна жертва перевела деньги другой, вполне могут установить в правоохранительных органах.

Как защититься:

1. Проверяйте контрагента. Проверьте его аккаунт: как давно он зарегистрирован, сколько сделок завершено и какие отзывы оставляют другие пользователи.
2. Проверьте, действительно ли отправитель — это тот, кто зарегистрирован на платформе. Для этого можно попросить его отправить фото карты или оставить комментарий к переводу.
3. Документируйте этапы сделки, переписку и переводы. Это поможет защитить свои права в случае необходимости.