Дропперы: кто такие и почему это касается каждого

С 5 июля 2024 года вступил в силу новый закон о дропперах. Теперь владельцу банковской карты, которая участвовала в операциях, связанных с незаконно полученными средствами, грозит не только штраф, но и реальное лишение свободы. Поэтому важно с осторожностью относиться к денежным переводам от незнакомых отправителей, не переводить эти деньги по реквизитам третьих лиц и не снимать в банкомате.

Дропперы – это простыми словами лица, чьи банковские карты используются для перевода или обналичивания денег, похищенных мошенниками. Другими словами, дроппер становится инструментом в руках преступников, позволяющим скрыть происхождение незаконно полученных средств.

Дроппер может быть как осознанным участником преступной схемы, так и жертвой обмана, например, если он потерял свою карту или попался на уловку злоумышленников.

С 5 июля 2024 года вступили в силу изменения в статье 187 УК РФ, которые устанавливают уголовную ответственность за участие в операциях с деньгами, заведомо полученными преступным путём. Привлечь к ответственности могут за:

• передачу доступа к своему банковскому счёту из корыстных побуждений. Например, за оформление карты на свое имя и передачу ее в пользование третьему лицу за финансовое вознаграждение.
• участие в незаконных финансовых операциях по указанию третьих лиц.

Наказание серьезное, виновному лицу грозит денежное взыскание до 300 тыс. рублей или л/с до трех лет.

Важно! Даже формальное участие в переводе или снятии денег, если они были похищены, может повлечь за собой уголовную ответственность. Именно поэтому эта тема касается каждого, ведь чтобы стать дроппером, необязательно совершать умышленные действия, можно стать соучастником преступления и неумышленно.

Умышленные дропперы предоставляют свои реквизиты за вознаграждение, участвуют в обналичивании средств, пересылке полученных денег со своей карты другим лицам.

Неумышленно дропперами становятся чаще всего молодые люди, студенты, безработные, которые откликаются на предложения о «лёгком заработке». Под видом работы курьером, помощником по приему средств, администратором зарплатных счетов по работе с зарубежными заказчиками их вовлекают в преступную схему.

После получения средств на счет, в рамках своих трудовых обязанностей, человек переводит их дальше, не осознавая, что стал соучастником преступления. На самом деле они получают деньги на карту от жертв мошенников, а затем перечисляют их дальше, в т.ч и через криптовалютные платформы.

По функциям, которые дропперы выполняют в преступной цепочке, выделяют три основных типа:
1. Заливщик. Его задача: получить наличные деньги от организатора и зачислить их на свой банковский счет. После этого средства направляются дальше – другим дропперам или выводятся в криптовалюте. Цель: ввести «грязные» деньги в официальную финансовую систему, чтобы начать процесс их легализации.

2. Транзитник. Его задача: получить деньги на свою карту и перевести их на другие счета или электронные кошельки. Цель: рассредоточить денежные потоки, чтобы правоохранительным органам было сложнее их отследить.

3. Обнальщик. Его задача: снять деньги с карты в банкомате и передать их определенному лицу. Часто сумма одного снятия ограничена, поэтому операция повторяется несколько раз. Цель: вывести деньги из системы в виде наличных, что сделает их ещё более анонимными.

Чтобы не попасть в число дропперов, соблюдайте простые правила:
1. Не соглашайтесь на предложения о лёгком заработке, тем более, если он связан с переводом денег.

2. Не открывайте счета по просьбе третьих лиц, даже если вам обещают компенсацию.

3. При поиске работы в интернете проверьте легитимность работодателя и предлагаемой деятельности.

4. Не переводите деньги, ошибочно зачисленные на вашу карту от незнакомых лиц, на те реквизиты, которые они отправляют. Такой перевод должен отменять сам банк, для этого обратитесь по телефону горячей линии к оператору, в чат службы поддержки в мобильном приложении или лично напишите заявление в офисе банка.

На самом деле, дроппинг – это не просто вопрос личной безопасности, а серьёзная угроза всей финансовой системе. Поэтому государство усиливает контроль и ужесточает меры ответственности за участие в таких схемах. В условиях цифровизации экономики и увеличения количества удаленных сделок опасность для простых граждан быть вовлеченным в преступную схему возрастает. Знание рисков ошибочных переводов, осторожность и внимательность – лучшая защита.