Мошенники на криптобиржах: как распознать и защитить свои активы

С развитием криптовалютного сообщества наблюдается и рост числа мошеннических схем. Но если знать способы обмана и инструменты для защиты своих активов на криптобиржах в 2025 году, можно снизить риски потери средств. Те, кто покушается на капитал инвесторов, освоили цифровые технологии не хуже айтишников, а порой и превосходят их в изобретательности.

1. Фишинг

Классика жанра в новом исполнении. Мошенники создают сайты-двойники популярных криптобирж в России, копируя дизайн до мельчайших деталей. Отличить подделку от оригинала, особенно новичкам, сложно.

Ссылки на фальшивые ресурсы распространяются через email, мессенджеры и соцсети. Главная цель – выманить логины, пароли и коды двухфакторной аутентификации.

Способов привлечения на поддельный сайт масса, например, бонусные монеты на счет, для получения которых необходимо перейти по ссылке (казалось бы на знакомую площадку) и ввести свои идентификационные данные. А дальше ничего не происходит, но мошенники получают данные авторизации пользователя.

Как распознать:

• обратите внимание на адрес электронной почты отправителя. Часто мошенники используют адреса, схожие с официальными, но с незначительными изменениями
• проверяйте URL-адреса сайтов, на которые вас перенаправляют. Они должны соответствовать официальному доменному имени биржи

2. Мошеннические ICO

Блестящая презентация, красивые обещания и команда «экспертов» – стандартный набор фальшивого ICO. Организаторы собирают деньги инвесторов под видом революционного проекта, а затем исчезают вместе со средствами.

Продукт так и остается на стадии красивых слайдов и громких заявлений.

Как распознать:

• изучайте информацию о проекте — надежные команды публикуют свои биографии и информацию об опыте
• проверяйте наличие официального веб-сайта и других материалов. Если информации недостаточно, это может быть признаком мошенничества.

3. Пирамида

Старая схема в криптооболочке. Участникам обещают стабильный доход без рисков – что уже должно насторожить любого инвестора.

Выплаты первым участникам происходят за счет взносов новичков. Когда поток желающих заработать легкие деньги иссякает, пирамида рушится, оставляя большинство участников с пустыми кошельками.

Как распознать:

• осторожно относитесь к проектам, которые обещают гарантированные высокие доходы без риска – такого не бывает
• изучайте отзывы о конкретной бирже криптовалют на сторонних площадках.

4. Схема «Pump and dump» (Накачка и сброс)

Группа координированных трейдеров выбирает малоликвидный токен и начинает массово его скупать, параллельно распространяя положительные отзывы в соцсетях. Цена растет, привлекая наивных инвесторов.

Когда ажиотаж достигает пика, организаторы продают все свои активы, обрушивая такими действиями стоимость токена. Оставшиеся держатели получают практически бесполезные цифровые фантики.

Как распознать:

• следите за резкими изменениями цен и объемов торгов, которые могут быть вызваны "накачкой" в социальных медиа или на форумах.

5. Недобросовестные криптобиржи

Некоторые площадки создаются исключительно для сбора средств пользователей. После накопления достаточной суммы владельцы объявляют о технических проблемах и исчезают.

Признаки подозрительных бирж:

• анонимная команда
• множество негативных отзывов
• слабая техническая поддержка
• отсутствие мер безопасности, например, нельзя настроить двухфакторную аутентификацию

6. Обман внутри криптобиржи через внутреннюю почту

Мошенники используют систему внутренних сообщений биржи, выдавая себя за службу поддержки.

Они просят предоставить конфиденциальные данные или перевести средства на «безопасный» кошелек.

Важно! Настоящая поддержка никогда не запрашивает пароли или приватные ключи.

1. Использование двухфакторной аутентификации. Это дополнительный уровень, который усложняет жизнь злоумышленникам. Даже если они получат пароль, мошеннику потребуется доступ к вашему телефону или аутентификатору. Включайте 2FA везде, где это возможно – лишняя минута на вход может помочь защитить свои активы, хранящиеся на счету криптобиржи.

2. Регулярные обновления и антивирусные программы. Своевременное обновление программного обеспечения закрывает уязвимости, которыми пользуются киберпреступники. Качественный антивирус поможет выявить вредоносные программы, ворующие данные. Экономия на безопасности может обойтись значительно дороже самого дорогого антивируса.

3. Обучение и осведомленность. Информация – лучшее оружие против мошенников. Изучайте новые методы обмана, читайте специализированные ресурсы, общайтесь с опытными трейдерами. Преступники постоянно совершенствуют свои методы, поэтому знания нужно регулярно обновлять. Потраченное на обучение время окупится сохраненными средствами и нервами.