Как не потерять деньги на криптобирже: разоблачение мошеннических схем

Криптовалютный рынок привлекает предпринимателей возможностью заработка, но важно учитывать и риски. Вместе с ростом популярности криптобирж как платформ для заработка на криптовалюте, мошенники придумывают разные схемы обмана, в которых используют уязвимости данного рынка. Например, если инвестор отправил деньги и подтвердил перевод, сделать отмену уже не получится.

Поэтому, прежде чем начать инвестировать онлайн, важно изучить основные схемы мошенничества и профилактические инструменты, которые помогут снизить риски и защитить свои инвестиции.

Мошенники создают точные копии каналов Telegram и YouTube, а также аккаунтов в соцсетях известных трейдеров и блогеров. Единственное отличие - в призыве срочно инвестировать в "эксклюзивные" криптопроекты.

Поэтому многие блогеры периодически призывают не верить мошенникам. Но все равно, неопытные пользователи попадаются на уловки мошенников. Так, один из предпринимателей потерял 200 тысяч рублей, поверив поддельному каналу популярного криптоблогера.

Важно! Даже если вы приняли решение инвестировать средства по рекомендации, проверьте подлинность канала или страницы лидера мнения. Сделать это можно по количеству подписчиков, дате создания и галочке верификации.

А еще, мошенники часто просят осуществить перевод на счет физического лица или чужой счет на криптовалютной площадке – такая просьба должна насторожить.

Схема работает просто: покупатель криптовалюты присылает скриншот банковского перевода и просит подтвердить перевод криптовалюты. Скриншот может быть подделан в графическом редакторе или сделан с помощью украденных банковских данных.

Другой вариант в использовании временных виртуальных карт или карт с недостаточным балансом. Платеж первоначально проходит, но потом банк отменяет транзакцию. Мошенник получает криптовалюту, а продавец остается без денег.

Мошенники пишут в личных сообщениях, электронной почте и даже звонят по телефону от лица сотрудников службы поддержки какой либо популярной криптобиржи в России. Они сообщают о «технических проблемах», «заблокированных средствах» или «необходимости обновления аккаунта». Для решения мнимых проблем просят предоставить логин, пароль, коды двухфакторной аутентификации или seed-фразы от кошельков.

Важный момент! Официальная служба поддержки криптобиржи никогда не запрашивает конфиденциальные данные через сторонние каналы связи.

Первая тактика в быстром снятии средств после получения криптовалюты. Мошенник делает перевод, получает активы, а потом обращается в банк с заявлением о мошеннической операции.

Вторая схема связана с частичной оплатой. Покупатель переводит половину суммы и просит освободить всю криптовалюту, обещая доплатить остаток. После получения активов он исчезает или заявляет, что «передумал» покупать.

Третий способ в использовании данных чужих банковских карт. Мошенник покупает информацию о картах в даркнете (скрытая часть интернета), делает перевод, получает криптовалюту. Когда истинный владелец карты обнаруживает списание, он обращается в банк.

Фишинговые атаки становятся все изощреннее. Мошенники копируют дизайн, шрифты, даже ошибки в переводе оригинальных сайтов. Поддельные домены отличаются одной-двумя буквами: binansee.com вместо binance.com или ookex.com вместо okx.com.

После ввода логина и пароля на фальшивом сайте данные попадают к злоумышленникам. Они могут дополнительно запросить коды двухфакторной аутентификации или приватные ключи кошельков «для полной безопасности».

Важное правило! Никогда не переходите на биржу по ссылкам из писем. Всегда вводите адрес сайта вручную или используйте закладки браузера.

Советы опытных пользователей криптовалютных бирж начинающим криптоинвесторам:

1. Безопасность в P2P-торговле начинается с правильного выбора контрагента. Обращайте внимание на статистику: количество завершенных сделок, процент успешных операций, время регистрации платформы.
2. Используйте только внутренний чат криптобиржи для всех переговоров. Сохраняйте скриншоты всей переписки, это поможет в случае спора.
3. Настройте антифишинговый код в настройках биржи. Этот уникальный код будет отображаться во всех официальных письмах. Если письмо пришло без кода или с неправильным кодом, это подделка.
4. Никогда не завершайте сделку досрочно, даже если контрагент торопит или предлагает бонус. Дождитесь полного поступления средств на счет.
5. Включите максимальную защиту аккаунта: двухфакторную аутентификацию, SMS-подтверждения, белый список адресов для вывода средств.